Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Geldwäschereiprävention und Identitätsprüfung sind bei uns keine Formalität, sondern Verpflichtung. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir brauchen und wie wir Ihre Daten schützen.

Unser AML Engagement

Wir betreiben Spinmacho Casino unter der Lizenz der Curaçao Gaming Control Board (Lizenznummer OGL/2024/1123/0567) und unterliegen damit den Anti-Geldwäscherei-Vorschriften unseres Lizenzgebiets. Als Betreiber TechSolutions Group N.V., gegründet 2024, führen wir ein Risikomanagementsystem, das Geldwäscherei, Terrorismusfinanzierung und Betrug auf unserer Plattform verhindern soll.

Unser Geldwäschereibeauftragter und das Compliance-Team prüfen alle Prozesse regelmässig und melden verdächtige Transaktionen den zuständigen Behörden. Das gilt für alle Spieler, alle Zahlungsmethoden und alle Währungen, einschliesslich Kryptowährungen wie Bitcoin, Ethereum und Tether.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Die Verifizierung ist spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung erforderlich. Wir können sie aber auch schon bei der Registrierung oder bei bestimmten Schwellenwerten verlangen, etwa bei ungewöhnlich hohen Einzahlungen oder bei Transaktionen, die unser Monitoring-System markiert.

• Amtlicher Lichtbildausweis (Pass, Personalausweis oder Führerschein)
• Adressnachweis, nicht älter als 3 Monate (Versorgerrechnung, Bankauszug oder offizielle Behördenschreiben)
• Nachweis der Zahlungsmethode (Foto der Kreditkarte mit verdeckten mittleren Ziffern oder Screenshot des E-Wallet-Kontos)
• Allenfalls Herkunftsnachweis der Mittel bei hohen Beträgen

So läuft die Prüfung ab

Der gesamte Prozess dauert in der Regel weniger als 48 Stunden, häufig nur wenige Stunden. Sie starten ihn direkt in Ihrem Konto unter dem Punkt Verifizierung.

• 1. Dokumente in Ihrem Konto hochladen (Foto oder Scan, gut lesbar, alle vier Ecken sichtbar).
• 2. Automatische Vorprüfung der Vollständigkeit.
• 3. Manuelle Kontrolle durch unser Compliance-Team.
• 4. Bestätigung oder Rückmeldung per E-Mail, falls wir Nachweise benötigen.
• 5. Nach Freigabe: Auszahlungen ohne weitere Verzögerung.

Datenschutz der Dokumente

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern mit beschränktem Zugriff. Nur autorisierte Mitarbeiter des Compliance-Teams können sie einsehen. Wir geben Ihre Daten nicht an Dritte weiter, ausser wenn gesetzliche Meldepflichten dies verlangen.

Wann wir die Herkunft anfragen

Bei grösseren Einzahlungen, auffälligen Transaktionsmustern oder Diskrepanzen zwischen Einsatzverhalten und angegebenem Profil können wir einen Herkunftsnachweis verlangen. Damit dokumentieren wir, dass die eingesetzten Mittel aus legalen Quellen stammen.

Akzeptierte Nachweise sind unter anderem Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Bankauszüge, Verkaufsurkunden oder Erbschaftsdokumente. Die Anfrage stellen wir diskret per E-Mail, und die Prüfung erfolgt durch das Compliance-Team, nicht durch den Kundendienst. Ein Herkunftsnachweis wird in der Regel nur einmalig für ein bestimmtes Transaktionsvolumen angefordert.

Kontrollen von Ein und Auszahlungen

Jede Ein- und Auszahlung durchläuft unser Monitoring-System. Es erkennt ungewöhnliche Muster, etwa schnelle Ein-Auszahl-Zyklen ohne Spielaktivität, und leitet solche Fälle an das Compliance-Team weiter. Auszahlungen erfolgen nach der Same-Method-Regel grundsätzlich über denselben Weg wie die Einzahlung. Auszahlungen sind ab 20 CHF möglich, die Obergrenze liegt bei 5.000 CHF pro Tag und 20.000 CHF pro Monat.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Stellen Sie die angeforderten Dokumente nicht bereit oder stimmen sie nicht mit Ihren Kontodaten überein, setzen wir die Auszahlungen aus, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Bei widerrechtlichen Angaben, Verwendung fremder Zahlungsmittel oder Identitätsbetrug sperren wir das Konto und erstatten verbleibende Guthaben auf Nachweis der berechtigten Person.

Wir geben Ihnen für jede Anfrage eine angemessene Frist und erinnern Sie per E-Mail. Andererseits dürfen Auszahlungen nicht verweigert werden, nur weil Sie mit unserem Support unzufrieden sind: Die Sperrung erfolgt ausschliesslich im Rahmen der gesetzlichen Pflichten.

Wie lange wir Dokumente speichern

Gemäss den Vorgaben unserer Lizenzbehörde bewahren wir Verifizierungsunterlagen und Transaktionsaufzeichnungen bis zu fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Danach löschen oder anonymisieren wir sie. Fragen dazu beantwortet unser Support rund um die Uhr per Live-Chat oder unter [email protected].

Häufige Fragen

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Nein, verpflichtend ist die Verifizierung spätestens vor der ersten Auszahlung. Wir können sie aber jederzeit verlangen, etwa bei hohen Einzahlungen oder auffälliger Aktivität.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel weniger als 48 Stunden. Vollständige, lesbare Unterlagen beschleunigen den Prozess deutlich.

Warum verlange ich meine Auszahlung nicht auf eine andere Methode?

Wegen der Same-Method-Regel zahlen wir auf dem Weg aus, über den eingezahlt wurde. Das schützt Sie und uns vor Missbrauch.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?

Wir speichern sie verschlüsselt bis zu fünf Jahre nach Kontoschliessung und löschen sie danach. Zugriff hat nur das Compliance-Team.